การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ Foreign Currency Exchange หัวใจสำคัญที่ผู้นำเข้า-ส่งออกต้องรู้ ในการทำธุรกิจการค้าระหว่างประเทศ ปัจจัยสำคัญที่สุดประการหนึ่งที่ส่งผลกระทบโดยตรงต่อกำไรและขาดทุนของผู้ประกอบการ คือ Foreign Currency Exchange หรือ การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เนื่องจากสกุลเงินที่ใช้ในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศส่วนใหญ่มักเป็นสกุลเงินสากล เช่น USD, EUR, JPY หรือ CNY
ในการทำธุรกิจนำเข้า–ส่งออก เรื่อง การรับและชำระเงินระหว่างประเทศ เป็นหนึ่งในเรื่องสำคัญที่ผู้ประกอบการต้องเข้าใจ เพราะนอกจากการโอนเงินล่วงหน้า หรือ Letter of Credit (L/C) แล้ว ยังมีวิธีการชำระเงินอีกแบบที่เรียกว่า Bill for Collection Bill for Collection เป็นวิธีที่ธนาคารเข้ามาช่วยดำเนินการเรียกเก็บเงินจากผู้ซื้อ โดยผู้ส่งออกจะส่งเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายไปยังธนาคาร
Packing Credit คืออะไร? สินเชื่อเพื่อการส่งออกที่ผู้ส่งออกควรรู้ ธุรกิจส่งออกมักต้องใช้เงินทุนก่อนที่จะได้รับชำระค่าสินค้าจากผู้ซื้อในต่างประเทศ ผู้ส่งออกอาจต้องซื้อวัตถุดิบ ผลิตสินค้า จัดเตรียมสินค้า บรรจุหีบห่อ หรือชำระค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการส่งออก ขณะที่รายได้จากการขายอาจเกิดขึ้นหลังจากส่งสินค้าไปแล้วหลายวันหรือหลายเดือน ช่องว่างระหว่าง “วันที่ต้องใช้เงิน” กับ “วันที่ได้รับชำระค่าสินค้า” อาจส่งผลต่อสภาพคล่องของธุรกิจ โดยเฉพาะผู้ประกอบการที่มีคำสั่งซื้อจำนวนมากหรือมีรอบการผลิตที่ยาว หนึ่งในเครื่องมือทางการเงินที่ช่วยสนับสนุนผู้ส่งออก คือ Packing
ในการทำธุรกิจนำเข้าส่งออก เรื่องหนึ่งที่ผู้ประกอบการต้องเข้าใจคือ การชำระเงินระหว่างประเทศ เพราะเมื่อซื้อสินค้าจากต่างประเทศหรือขายสินค้าให้ลูกค้าต่างประเทศ เราไม่สามารถใช้วิธีการชำระเงินแบบเดียวกับการซื้อขายภายในประเทศได้เสมอไป หนึ่งในวิธีที่พบได้บ่อยคือ Telegraphic Transfer หรือ TT คำว่า Telegraphic Transfer มักใช้เรียกการโอนเงินระหว่างประเทศผ่านระบบธนาคาร โดยผู้ซื้อสามารถโอนเงินจากบัญชีธนาคารของตนไปยังบัญชีของผู้ขายในต่างประเทศได้ สำหรับธุรกิจนำเข้าส่งออก TT เป็นวิธีชำระเงินที่ค่อนข้างตรงไปตรงมา และสามารถนำไปใช้ได้ทั้งการ นำเข้า
Letter of Credit (L/C) Issuance คืออะไร? สรุปขั้นตอนการเปิด L/C เพื่อการค้าระหว่างประเทศ ในการทำธุรกิจค้าระหว่างประเทศ ความท้าทายที่สุดของผู้นำเข้าและผู้ส่งออกคือ “ความไว้วางใจ” ฝั่งผู้ส่งออกก็กังวลว่าส่งสินค้าไปแล้วจะไม่ได้รับเงิน ส่วนฝั่งผู้นำเข้าก็กลัวว่าโอนเงินไปแล้วจะไม่ได้รับสินค้า หรือได้สินค้าที่ไม่ตรงตามข้อตกลง
Shipping Guarantee (S/G) คืออะไร? สรุปการใช้หนังสือค้ำประกันรับสินค้าสำหรับผู้นำเข้า ในการขนส่งสินค้าระหว่างประเทศทางเรือ ปัญหาหนึ่งที่ผู้นำเข้ามักจะพบเจอบ่อยครั้งคือ “เรือขนส่งสินค้าและตู้สินค้าเดินทางมาถึงท่าเรือปลายทางแล้ว แต่เอกสารสิทธิ์ในการรับสินค้าอย่าง Bill of Lading (B/L) ฉบับจริงยังเดินทางมาไม่ถึง”
Open Account (O/A) คืออะไร? สรุปข้อดี ความเสี่ยง และวิธีใช้งานในการค้าระหว่างประเทศ ในการทำธุรกิจนำเข้า-ส่งออก เทอมการชำระเงิน (Payment Terms) ถือเป็นปัจจัยสำคัญที่กำหนดความได้เปรียบทางการค้าและสภาพคล่องทางการเงินของทั้งสองฝ่าย หนึ่งในเทอมการชำระเงินที่นิยมใช้กันอย่างแพร่หลายโดยเฉพาะกับคู่ค้าที่มีความคุ้นเคยและไว้วางใจกันคือ Open Account (O/A) หรือ การขายเชื่อ / การชำระเงินแบบเปิดบัญชี
Options คืออะไร? ทำหน้าที่อะไรบ้าง สรุปสัญญาออปชันตัวช่วยบริหารความเสี่ยงผู้นำเข้า-ส่งออก ในการทำธุรกิจนำเข้า-ส่งออก ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเป็นปัจจัยสำคัญที่กระทบต่อกำไรของธุรกิจโดยตรง แม้การใช้เครื่องมืออย่าง Forward Contract จะช่วยล็อกเรทได้ 100% แต่ก็ตัดโอกาสในการได้ประโยชน์หากเรทในอนาคตปรับตัวดีขึ้น
การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Foreign Currency Exchange) เรื่องต้องรู้สำหรับผู้นำเข้า-ส่งออก ในการทำธุรกิจการค้าระหว่างประเทศ การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Foreign Currency Exchange) ถือเป็นหัวใจสำคัญทางการเงินที่ผู้ส่งออกและผู้นำเข้าทุกคนต้องเผชิญ การผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเพียงเล็กน้อยสามารถส่งผลกระทบโดยตรงต่อต้นทุน รายได้ และกำไรสุทธิของธุรกิจอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้
Forward Contract คืออะไร? สรุปการใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าล็อกเรทค่าเงิน ปิดความเสี่ยงธุรกิจ ในการทำธุรกิจการค้าระหว่างประเทศ ปัญหาใหญ่ที่ผู้ส่งออกและผู้นำเข้าต้องเผชิญอยู่เสมอคือ ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน (Exchange Rate Risk) การที่ค่าเงินบาทแข็งค่าหรืออ่อนค่าเพียงเล็กน้อย อาจส่งผลให้กำไรของธุรกิจหายไปในพริบตา เครื่องมือทางการเงินที่นิยมใช้ในการบริหารจัดการปัญหานี้มากที่สุดวิธีหนึ่งคือ Forward Contract (สัญญาซื้อขายล่วงหน้าแบบตกลงกันเอง)
การตั้งราคาสินค้าส่งออก การส่งออกสินค้าไปยังต่างประเทศไม่ได้มีแค่เรื่องเอกสาร ขนส่ง หรือพิธีการศุลกากรเท่านั้น แต่ยังมีอีกหนึ่งหัวใจสำคัญที่สามารถชี้เป็นชี้ตายความสำเร็จของธุรกิจส่งออกได้เลย นั่นก็คือ “การตั้งราคาสินค้าส่งออก” สำหรับผู้ประกอบการมือใหม่ หรือแม้แต่ธุรกิจที่ดำเนินการมาหลายปีแล้ว การตั้งราคาส่งออกให้เหมาะสมอาจยังคงเป็นเรื่องที่สร้างความสับสน และทำให้เสียโอกาสทางธุรกิจโดยไม่รู้ตัว บางรายตั้งต่ำเกินไปจนกำไรไม่พอเลี้ยงธุรกิจ บางรายตั้งสูงเกินไปจนลูกค้าต่างชาติไม่กล้าซื้อ บทความนี้จะพาคุณไปรู้จักภาพรวมของการตั้งราคาส่งออก ว่าทำไมจึงสำคัญ และมีประเด็นอะไรบ้างที่ผู้ส่งออกควรคำนึงก่อนคิดจะขายสินค้าออกนอกประเทศ ทำไมการตั้งราคาส่งออกถึง “ต่าง” จากราคาขายในประเทศ? หลายคนมักเข้าใจผิดว่าการตั้งราคาส่งออกคือการนำ
TR (Trust Receipt) คืออะไร? สรุปสินเชื่อนำเข้า ตัวช่วยเพิ่มสภาพคล่องให้ผู้นำเข้า ในการทำธุรกิจนำเข้าสินค้าจากต่างประเทศ ปัญหาใหญ่ที่ผู้นำเข้าส่วนใหญ่มักประสบคือ “ปัญหาสภาพคล่องทางการเงิน” เนื่องจากต้องทำการชำระเงินค่าสินค้าให้แก่ผู้ขายในต่างประเทศก่อน หรือต้องจ่ายเงินให้ธนาคารเพื่อรับเอกสารสิทธิ์ในการไถ่ถอนสินค้า ณ ท่าเรือ นำสินค้าออกมาขาย แต่กว่าจะขายสินค้าได้และเก็บเงินจากลูกค้ากลับมาต้องใช้เวลาหลายวันหรือหลายเดือน เครื่องมือทางการเงินของธนาคารที่เข้ามาช่วยแก้ปัญหานี้คือ Trust Receipt หรือ T/R
